本篇文章698字，读完约2分钟
北京采取了13项监管措施打击洗钱和诈骗
公司总部北京8月28日电(记者王晓洁、郭宇靖)北京银保监局近日印发《关于加强银行卡风险防范的监管意见》，与目前银行卡业务面临的电信诈骗、被盗、信用卡信用不健全等突出风险问题相比，共有13个具体
意见认为，13项具体措施主要包括防范银行卡开户风险、严格信用卡信用管理、加强银行卡交易监控等方面，防范洗钱、电信互联网新型违法犯罪等风险至关重要。
为了比较有效地抑制目前银行卡行业电信网络诈骗的高发情况，意见将与部分业务流程进行比较，将监管要求具体化、细化。 例如，如果有监管部门提供的账户查询条件，商业银行在为用户新开立账户和银行卡之前，会对以其名义开立的银行账户和银行卡进行查询； 应严格控制同一客户银行卡累计开立数量，严格为被冻结账户的客户办理新开卡业务等。
并通过细化操作规范和业务，监督商业银行在积极防范持卡人欺诈风险等方面越来越多的社会责任。 例如，商业银行应鼓励顾客根据实际需要，通过柜面、网上银行、(智能手机)银行APP等多种渠道设置银行卡账户的安全锁，锁定交易场所、时间、类型、限额等参数； 对于库存银行卡，没有境外交易诉求，应积极告知顾客尽快关闭境外交易权限等。
有意见强调，与市场上出现的个别类型银行卡业务无序竞争现象相比，银行卡及相关绑定业务严禁通过攀比赠送、竞争折扣、增值折扣等促销手段展开恶性竞争。
意见还首次引入智能风控的概念，鼓励商业银行引入个人征信、通信运营商、社会保障、公积金、纳税说明、交通运输部etc数据等外部可靠数据，利用大数据+模式技术手段不断完善银行卡风险管理体系，
的标题:北京发布13项监管措施防止洗钱和诈骗
